+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Обязана ли организация заключать договор о зарплатном проекте с несколькими банками

Содержание

Зарплатный проект: что это такое и условия обслуживания карт

Обязана ли организация заключать договор о зарплатном проекте с несколькими банками

В статье мы разберем, что такое зарплатный проект. Узнаем условия по обслуживанию карт в банках для ИП и ООО, рассмотрим, обязателен ли зарплатный проект и как его открыть онлайн. Мы подготовили для вас перечень документов для подключения к зарплатному проекту и разобрали порядок его закрытия.

Особенности зарплатного проекта

В настоящее время огромное количество финансовых операций осуществляется в безналичном режиме, что упрощает работу специалистов и уменьшает документооборот. Поэтому зарплатный карточный проект — это услуга, которая выгодна всем сторонам. Разберемся, что означает понятие «зарплатный проект», а также рассмотрим что это такое и какие проценты за его ведение берет банковская организация.

Дадим определение данного термина. Зарплатный проект — это банковский продукт, который предлагают юр. лицам для перечисления денег на карты работников. В связи с этим руководителю компании не придется думать об организации инкассации наличности, а всего лишь понадобится организовать удобный график выплат.

Суть зарплатного проекта состоит в той выгоде, которую получает каждая из сторон-участников. Обычно услугу по перечислению заработной платы на карту банки предлагают компаниям, в штате которых от 10 сотрудников с официальным трудоустройством. На основании действующего законодательства заключается соглашение между финансовым учреждением и конкретной компанией.

Затем происходит следующее:

  • все сотрудники компании заносятся в базу данных;
  • каждому открывается индивидуальный счет зарплатного проекта;
  • в банке выпускаются зарплатные пластиковые карточки.

Сторонами проекта являются:

  • компания;
  • финансовое учреждение;
  • работник организации.

Разберемся далее, какие виды зарплатных проектов существуют, как узнать, подходит ли вам зарплатный проект конкретного банка, а также — каков регламент зарплатного проекта.

Зарплатный проект для организации

Зарплатными проектами уже пользуется большая часть частных компаний и предприятий государственного сектора. Но вопросы по работе в рамках этой услуги возникают часто. Один из самых актуальных: «Сколько зарплатных проектов может иметь организация?»

Специалисты по бухгалтерскому учету разъясняют, что количество зарплатных проектов на предприятии не ограничивается одним: их может быть 2 либо больше. Здесь проблема состоит только в том, насколько это удобно бухгалтеру. В частности, есть примеры, когда у сотрудника 2 лицевых счета и, например, 20% заработной платы ему перечисляется в один банк, остальная часть — в другой.

Что касается стоимости проекта для организации, то она складывается из суммы расходов на выпуск и обслуживание карточек, а также размера банковской комиссии за перевод средств. Кроме этого, роль играет и величина фонда оплаты труда.

Зарплатный проект для ИП

Банковским организациям необходимо постоянно расширять круг своих клиентов. Поэтому сейчас зарплатные проекты становятся доступны даже для ИП без работников. Связано это с тем, что возможность предоставления услуги не привязывается к количеству сотрудников в компании.

Итак, что такое зарплатный проект для ИП? Суть этого банковского инструмента для малого бизнеса проста: за счет ИП выпускается дебетовая пластиковая карточка, на нее переводится зарплата работников.

Рассмотрим, может ли ИП перевести себе деньги через зарплатный проект. Отметим, что подобные ситуации в настоящее время встречаются все чаще. Если вы решили оформить зарплатный проект самому себе, то предоставьте в банк свой паспорт и другую документацию по требованию. Регламентированного перечня нет, поэтому каждая кредитная организация определяет его самостоятельно.

Если у вас возникает вполне логичный вопрос: «Если у ИП зарплатный проект в банке, нужно ли платить взносы?» — то отвечаем: заработная плата, которая поступает на счет карточки облагается налогом в автоматическом режиме, это гарантирует, что отчисления будут стабильными.

Как работать с зарплатным проектом

Попробуем разобраться, что собой представляет работа с зарплатными проектами и как, вообще, это функционирует.

Зачисление заработной платы на карточки работает по следующей системе:

1

Компания перечисляет средства в банковскую организацию, с которой заключила договор. После этого осуществляется выписка платежного поручения на пополнение счета, предназначенного для выплаты средств. А также формируется ведомость, в которой указываются все сотрудники и суммы, подлежащие выплате.

2

Специалист банка проверяет, подлинны ли документы. Если все в порядке, и ошибок нет, поручение выполняется.

3

Средства зачисляются на счет зарплатного проекта. Аванс, зарплата, командировочные распределяются по списку.

4

Каждый сотрудник получает заработанные средства в банке либо через терминал.

Отметим, что каждый из рассмотренных этапов тщательно контролируется сотрудниками финансовой организации. Поэтому если в реестре будут допущены и не исправлены ошибки, он может быть отклонен.

Теперь рассмотрим, как осуществляется ведение зарплатного проекта в организации. Чаще всего работа бухгалтера сводится к тому, что он подает в банковскую организацию ведомость и перечисляет общую сумму выплаты.

 Бухгалтерский учет и все другие расчеты обычно производятся в программе, с которой работает организация. Затем вся документация через спец. оборудование отправляется в банк.

На карты сотрудников средства переводятся уже самим кредитным учреждением.

Есть еще несколько важных моментов, связанных с зарплатным проектом. Даже если оплату труда вы перечисляете сотрудникам на карточки, это не освобождает вас от:

  • выдачи расчетных листов;
  • удержания налогов;
  • уплаты взносов в ПФР и другие фонды.

Далее рассмотрим, что значит термин «обратная комиссия». Простыми словами, это та сумма, которую банк берет за перечисление средств на карточки, а также за выполнение платежных поручений. Она находится в прямой зависимости от численности сотрудников.

Проанализируем, чем отличается зарплатный проект от зачисления заработной платы по отдельности каждому сотруднику.

Главное, что в рамках проекта бухгалтеру не придется делать огромное количество платежных поручений для перечисления денег сотрудникам в разные банки. Эта процедура очень трудоемкая, отнимающая массу времени.

А если в штате 500 — 600 человек? Наличие зарплатного проекта позволяет существенно экономить рабочее время специалиста по заработной плате.

На зарплатные карты сотрудников можно перечислять не только деньги за отработанное время, но и другие средства. Итак, что же такое прочие выплаты? Это могут быть командировочные, подотчетные средства, а также займы, которые компания предоставляет работнику.

Обязателен ли зарплатный проект для сотрудника организации

«Обязательно ли нужен зарплатный проект» и «Обязательно или нет участие в зарплатном проекте» — два вопроса, которые часто задают не только сотрудники, но и бухгалтеры. Отвечаем, что это не является обязательным.

К примеру, если работник не хочет получать карту, которую вы предлагаете, он может сам завести ее в любом банке. Для этого достаточно обратиться в финансовую организацию с паспортом и ИНН.После получения карточки вашему сотруднику нужно предоставить информацию о ней в бухгалтерию.

Важно понимать — если ваш сотрудник оформил карточку сам, то и расходы по ее обслуживанию он тоже будет нести самостоятельно. Если же сотрудник решил уволиться, а карту хочет использовать и дальше, то он аналогично берет все расходы по ее обслуживанию на себя.

Как открыть зарплатный проект

Чаще всего переход на зарплатный проект инициирует руководитель организации. Теперь разберемся, что нужно сделать, чтобы подключить зарплатный проект, и как правильно заключить договор.

Вся процедура оформления включает в себя 3 шага:

  • сбор документации;
  • подписание договора;
  • изготовление и выдача сотрудникам карточек.

Обратитесь в отделение выбранного банка или заполните заявку онлайн. Получите перечень бумаг, который нужно подготовить для оформления. До подписания договора изучите тарифы на обслуживание карт, оговорите все условия и возможность использования дополнительных услуг. На заключительном этапе изготавливаются пластиковые карты и раздаются сотрудникам.

Также прочитайте:  ТОП-20 зарплатных проектов банков: тарифы и условия, подача онлайн-заявки и отзывы

Документы для зарплатного проекта

Рассмотрим подробнее, какие документы нужны для оформления услуги.

При переходе на зарплатный проект следует подготовить следующие кадровые документы:

  • ксерокопии паспортов каждого работника;
  • заявления от сотрудника.

В заявлении указывается фамилия, имя и отчество будущего держателя карты, а также наименование компании, в которой он работает.

А также предприятие прикладывает к соглашению:

  • Устав;
  • реестр работников на дату заключения договора;
  • другую документацию по требованию банка.

Договор зарплатного проекта с банком

В рамках зарплатного проекта компания заключает договор с банком.

Для того, чтобы подписать соглашение, нужно не только предоставить указанные в перечне бумаги, но и изучить:

  • сроки выпуска карт;
  • тарифы на обслуживание;
  • условия по использованию карточек.

При заключении договора следует обращать внимание на некоторые важные нюансы. В частности, речь идет о статусе карты и сумме оплаты за ее обслуживание. В рамках зарплатного проекта могут использоваться карты любого статуса, но чем выше ее уровень, тем дороже она вам обойдется. Наиболее целесообразно открыть карты высокого статуса только для руководящего состава фирмы.

Для обычных сотрудников лучше заказать выпуск обыкновенных карт, которыми можно оплачивать товары и услуги внутри страны. Стоит проанализировать, насколько широка сеть банкоматов кредитной организации. Работникам не придется платить за обналичивание средств, если они будут снимать деньги в банкоматах банка, выпустившего карточку.

Когда будете выбирать вариант зарплатного проекта, поинтересуйтесь, какие дополнительные услуги оказываются в его рамках. Например, смогут ли ваши работники брать кредиты на льготных условиях, оформлять дополнительные карточки и так далее.

Зачем банкам нужен зарплатный проект

Разберемся, для чего нужен зарплатный проект непосредственно финансовой организации и в чем состоит выгода банка. Прежде всего, банковская организация получает экономическую выгоду, так как организация выплачивает ей некоторый процент.

Важным моментом является и то, что при оформлении зарплатных проектов для средних и крупных компаний расширяется клиентская сеть банка, а его затраты при этом сведены к минимуму.

Плюсы и минусы зарплатного проекта для организации

Рассмотрим, чем хорош зарплатный проект в банке для организации, какие преимущества от подключения к нему получает предприятие.

К плюсам относятся:

  • конфиденциальность размера заработной платы каждого работника;
  • нет необходимости перевозить большую сумму наличных средств;
  • быстрые и удобные расчеты с помощью интернет-банкинга;
  • банкомат можно установить на территории вашей фирмы.

Зарплатный проект, безусловно, выгоден для предприятия или организации, но есть и минусы:

  • оплата комиссионных сборов за услуги банка;
  • необходимость оплачивать сумму годового обслуживания карточек.

С другой стороны, эти недостатки перекрываются положительными сторонами услуги.

Как закрыть зарплатный проект

Каждая банковская организация утверждает свои правила закрытия зарплатного счета, которые прописываются в договоре. Рассмотрим, каков общий алгоритм этой процедуры.

Стандартный процесс закрытия выглядит так:

  • Компания информирует своих сотрудников о закрытии зарплатного проекта (и оповещает, что дальнейшее обслуживание карт будет вестись за счет самих сотрудников. Соответственно, счета работники должны закрыть, предварительно сняв деньги).
  • Ответственный сотрудник обращается в отделение банка с документами и заявлением от организации.
  • Банк расторгает договор.

Источник: https://rko-bank.ru/zp/zarplatnyj-proekt.html

Зарплатный проект: обязателен или нет

Обязана ли организация заключать договор о зарплатном проекте с несколькими банками

Широкое распространение банковских карт международных и национальных платежных систем, массовый переход предприятий и организаций на безналичный расчет, удобство безналичных расчетов для юридических и физических лиц приводит к распространению услуги – зарплатный проект. Обслуживание в рамках зарплатных проектов осуществляет большинство банков, поэтому предлагаем детально разобраться, что собой представляет услуга и является ли она обязательной для сотрудников предприятия.

Что такое зарплатный проект?

Под зарплатным проектом принято понимать услугу, которую банки оказывают юридическим лицам.

Между банком и предприятием заключается договор, в рамках которого сотрудникам предприятия (организации) открываются в банке карточные счета и выдаются банковские карты.

В день выдачи заработной платы предприятие перечисляет на специальный счет в банке общую сумму фонда оплаты труда и предоставляет реестр с расшифровкой, согласно которому банк производит распределение средств между счетами работников.

В результате работники получают цивилизованный способ получения зарплаты. Деньги на счет поступают своевременно, не зависимо от того, где находится сотрудник (на рабочем месте, в командировке). Не нужно отвлекаться на очереди в кассе, хранить средства наличными, опасаясь за их сохранность.

Работник за счет предприятия получает банковскую карту международной или национальной платежной системы, с помощью которой может расплачиваться в торгово-сервисной сети в России и за рубежом. Клиенты банка, получающие зарплату на карточные счета, могут претендовать на льготные условия обслуживания.

Им проще получить кредит, а условия кредитования, как правило, интереснее.

Выгоден зарплатный проект и предприятию, которое получает возможность снизить расходы на содержание кассира, инкассацию и обеспечение сохранности средств в кассе предприятия в дни выдачи зарплаты.

Снижается документооборот, поскольку обмен информацией с банком осуществляется путем файлового обмена, а документы банка легко интегрируются в используемые предприятием бухгалтерские программы.

Банк также получает свои преимущества – комиссии с каждого зачисления средств на счета, комиссии от торговых предприятий при расчете карточками, расширение клиентской базы, которой можно продавать другие банковские услуги.

Является ли зарплатный проект обязательным?

Статьей 136 ТК РФ предусмотрено право работника самостоятельно выбирать банк для перечисления заработной платы. Не менее чем за 5 дней до очередной выплаты сотрудник должен письменно сообщить работодателю новые реквизиты для зачисления заработной платы. Ограничений в отношении того, как часто можно менять банк, кодекс не содержит.

Таким образом, участвовать в зарплатном проекте и обслуживаться в банке, который выбрал работодатель, не обязательно. Если работника что-то не устраивает, он может самостоятельно выбрать финансовое учреждение, открыть счет и сообщить работодателю новые реквизиты.

Банк может не устраивать по ряду причин:

  • отсутствие поблизости банкоматов банка, чтобы снимать наличные бесплатно
  • отсутствие интересных банковских продуктов, интернет-банкинга или мобильного приложения, льгот для держателей зарплатных карт
  • ограниченные возможности карты, выпущенной в рамках проекта, дешевые в обслуживании Маэстро и Виза-электрон не принимают интернет-магазины, они не работают за рубежом, в них редко встречается процент на остаток или кэшбэк

Зачастую работодатель выбирает банк, ориентируясь на собственные расходы, а не на удобство держателей карты. Теперь сотрудник вправе отказаться от навязанного работодателем выбора и самостоятельно подобрать финансовое учреждение для сотрудничества.

Как отказаться от зарплатного проекта?

Чтобы получать заработную плату в том финансовом учреждении, которое предпочтительно для вас, необходимо следовать простой пошаговой инструкции.

Порядок действий таков:

  1. Определитесь с банком для сотрудничества. Учтите при этом, что в рамках зарплатных проектов банк предоставляет клиентам ряд льгот (бесплатные сервисы, отсутствие комиссионных, льготные условия кредитования). Открывая счет в другом банке как физическое лицо, вы потеряете эти преимущества.
  2. Оформите в банке, который выбрали, дебетовую банковскую карту.
  3. Уточните реквизиты счета и не позднее чем за 5 дней до очередной выплаты напишите письменное заявление на имя руководителя и главного бухгалтера с просьбой перечислять заработную плату по новым реквизитам.
  4. Заявление обязательно зарегистрируйте.
  5. Получите в отделе по работе с персоналом дополнительное соглашение на изменение реквизитов зарплатной карты.
  6. Получите деньги на карту в выбранном банке.

Обоснования для отказа

На практике существует вариант, при котором работодатель может отказать сотруднику в его праве. Возможность для отказа может таиться в условиях коллективного договора.

Самостоятельно выбирать банк можно только в том случае, если в коллективном договоре отсутствует право работодателя выбирать банк для зарплатного проекта.

Если такое право предусмотрено и работник подписал договор, это обозначает, что он добровольно (осознанно или по незнанию) ограничил свои права.

При отсутствии такой оговорки работник может отказаться от навязанного решения и сменить банк.

В каком случае отказаться не получится?

Не смотря на то, что процесс смены банка выглядит просто и понятно, в реальности отказаться от зарплатного проекта не получится, потому что это будет не выгодно самому работнику:

  • Все затраты по смене банка лягут на работника, ему придется платить за открытие и обслуживание карты, за перечисление средств, за подключение дополнительных услуг.
  • При перечислении средств на счета работников в рамках зарплатного проекта уходит не более часа, поскольку счет предприятия и счета сотрудников открыты в одном банке. Перевод денег на счет в другом финансовом учреждении может занять несколько дней.
  • Работник теряет льготы, которые банки предоставляют держателям зарплатных карт (быстрое рассмотрение заявок на получение кредита, низкие ставки по кредитам).
  • Возникает риск испортить отношение с руководством, поскольку выплата зарплаты в разные банки добавляет работы персоналу бухгалтерии.

Что происходит с проектом при увольнении сотрудника?

Если по каким-то причинам работник уволился, карта и деньги на счете продолжают оставаться в его распоряжении, поскольку счет открыт физическому лицу и принадлежат только ему. Ни работодатель, ни банк не имеют право на эти деньги.

Гражданин может продолжать пользоваться картой с той разницей, что отныне платить за ее обслуживание придется самостоятельно. Также, будут сняты все льготы, если какими-то из них работник пользовался.

Например, если был кредитный лимит, скорее всего, его закроют.

Работодатель обязан уведомить банк об увольнении сотрудника, а тот свою очередь исключить физическое лицо из зарплатного проекта.

Некоторые организации блокируют карту после прекращения трудовых отношений с работником. Другие принудительно переводят карты в разряд личных.

В любом случае, необходимо обратиться в банк после увольнения, чтобы выяснить нюансы и определить формат ваших дальнейших взаимоотношений с финансовым учреждением.

Источник: https://biznesibanki.ru/schet/zarplatnyj-proekt-obyazatelen-ili-net/

Перечисление заработной платы на банковские карты: как избежать ошибок

Обязана ли организация заключать договор о зарплатном проекте с несколькими банками

Не прочитано

Право и практика / Зарплата и социальное страхование

Может ли работодатель обязать работников получать заработную плату на банковские карты?
— Нет, не может.

Может ли работник получать зарплату на самостоятельно открытый банковский счет?
— Да, может.

Нужно ли работнику писать заявление о перечислении зарплаты на банковскую карту?
— Да, нужно.

Выплата заработной платы с помощью банковских карт становится все более распространенным способом расчетов с персоналом. Это связано с тем, что безналичный расчет с сотрудниками позволяет работодателям существенно снизить издержки при работе с наличными деньгами. Однако всегда ли вы правильно закрепляете в кадровых документах условия о перечислении заработной платы в безналичной форме?

Почему нельзя принудительно перечислять зарплату на карты

Порядок, сроки и место выплаты заработной платы регулируются статьей 136 Трудового кодекса.

Зарплата выплачивается работнику, как правило, в месте выполнения им работы или перечисляется на указанный работником счет в банке. Условия начисления заработной платы определяются коллективным или трудовым договором.

Таким образом, по общему правилу работник должен получать заработную плату наличными деньгами в кассе организации.

Принимая решение о выплате зарплаты с помощью банковских карточек, вы должны определить все необходимые условия в коллективном договоре или подумать об их включении в трудовые договоры с работниками.

Помните, что вы не можете заставить работника открыть счет и получить банковскую карточку. В силу статьи 421 Гражданского кодекса граждане свободны в заключении договора и понуждение к заключению договора не допускается.

Гражданское законодательство дает работодателю возможность открыть банковский счет в интересах гражданина (ст. 846 ГК РФ)1. Однако работник может отказаться от прав по такому договору, и работодателю нельзя будет перечислять зарплату на открытый ему счет. Кроме того, в силу статьи 859 Гражданского кодекса работник может в любой момент расторгнуть договор и закрыть банковский счет.

Работодателю необходимо помнить, что даже в случаях, когда коллективным договором предусмотрен безналичный способ перечисления заработной платы, отказ работника от заключения договора банковского счета и получения карты не является нарушением трудовой дисциплины и не может быть основанием для вынесения каких-либо взысканий. Если при этом работодатель решит не выплачивать зарплату такому работнику в кассе наличными средствами, это считается задержкой заработной платы и повлечет за собой материальную ответственность перед работником в соответствии со статьей 236 Трудового кодекса.

Какие условия следует включить в договоры с работниками

вы найдете решение суда, обязывающее работодателя возместить работнику моральный вред за задержку заработной платы

Большинство организаций, применяющих безналичный способ расчетов с сотрудниками, работают в рамках так называемых зарплатных проектов.

Работодатель заключает договор с банком, в соответствии с которым банк обязуется выдавать и обслуживать банковские карты, открывать счета со специальным режимом, зачислять по поручению юридического лица денежные средства на счета его работников. Работодатель при этом оформляет расчетные документы и по общему правилу оплачивает услуги банка.

Как мы уже отмечали, статья 136 Трудового кодекса позволяет работодателю определять условия перечисления зарплаты в безналичной форме либо в коллективном, либо в трудовом договоре. Каждая организация вправе решить сама, в каком из этих документов закрепить порядок безналичных выплат.

Как правило, общие, принципиальные положения прописывают в коллективном договоре, а более детально раскрывают их уже в трудовых договорах с работниками (см. образец).

Например, в трудовом договоре можно закрепить:— условия перечисления зарплаты на счет работника, уже открытый до поступления на работу;— порядок получения нескольких банковских карт различных платежных систем (например, и VISA, и MasterCard);

— применение мотивационных инструментов, связанных с выдачей зарплатной карты (например, сотрудник может оформить кредитную карту на льготных условиях и т. п.) и др.

Зачем нужно заявление от работника

Работник должен указать счет, на который будет перечисляться его заработная плата (ч. третья ст. 136 ТК РФ).

Из этой нормы следует, что ни условия о перечислении зарплаты, закрепленные в коллективном или трудовом договоре, ни договор банковского счета в рамках зарплатного проекта не являются достаточными основаниями для выплаты работнику заработной платы на этот счет.

Денежные средства, перечисленные на банковский счет, который не указан работником, в юридическом смысле не считаются заработной платой.

Работник должен указать реквизиты банковского счета, подав заявление, при этом он имеет право указать любой счет, открытый на его имя, и изменять реквизиты этого счета.

Таким образом, заработная плата может перечисляться в безналичной форме на банковскую карту только на условиях коллективного договора и (или) трудового договора с работником (дополнительного соглашения к договору), а также на основании заявления работника о перечислении зарплаты по указанным им реквизитам.

Если указанные условия не соблюдены, это считается нарушением действующего трудового законодательства. Что повлечет за собой административную ответственность работодателя в соответствии со статьей 5.27 Кодекса об административных правонарушениях (штраф в размере от 30 000 до 50 000 руб. либо административное приостановление деятельности на срок до 90 суток).

Зачастую на практике сотрудники отказываются перейти на безналичную систему расчетов. Причины совершенно разные: от привычки получать деньги в кассе до желания противопоставить свое мнение желанию работодателя. Как мы уже говорили, заставить сотрудников получить банковскую карточку нельзя, но вы можете убедить их сделать это.

Каким же образом? Давайте рассмотрим несколько преимуществ зарплатных карт, которые могут склонить работников на вашу сторону:— безопасность хранения денежных средств (утерянную банковскую карту работник может моментально заблокировать, предотвратив тем самым доступ третьих лиц к лежащим на ней деньгам);— скорость и доступность получения наличных денег;— доступ к денежным средствам на карте 24 часа в сутки;— оплата товаров и услуг в России и за рубежом;— возможность пополнять счет мобильного телефона, оплачивать услуги ЖКХ и совершать денежные переводы;— контроль над всеми операциями с помощью системы «Мобильный банк»;— доступ к льготным кредитам;

— возможность поступления на банковскую карту дополнительных выплат (пенсий, социальных пособий и др.).

Передаем в банк персональные данные

Заключая договоры банковского счета, работодатель направляет банку персональные данные работников, копии их документов и сведения о порядке перевода их имен на латиницу, а иногда и сведения о среднем заработке.

При этом необходимо помнить, что обработка персональных данных (в данном случае — передача третьим лицам) допускается только с письменного согласия работника (п. 1 ст. 6 Федерального закона «О персональных данных») (см.

образец).

На практикеВ законе
Очень часто на практике, отдавая банку распоряжение о зачислении денежных средств на счета работников, работодатели забывают учитывать время, необходимое для проведения соответствующих банковских операций (от одного до трех банковских дней).Заработная плата должна выплачиваться не реже чем каждые полмесяца (ст. 136 ТК РФ). При этом днем выплаты зарплаты при безналичном расчете является день зачисления денежных средств на счет работника. Поэтому работодателю следует обратиться в банк и уточнить, какое время требуется для проведения банковских операций.

Что будет, если…

Работодатели часто допускают эту ошибку, забывая о том, что за несвоевременно поступившие на счет работника денежные средства организация несет ответственность как за задержку выплаты заработной платы. За такое нарушение работодатель уплатит проценты от неперечисленных в срок сумм за каждый день задержки (ст. 236 ТК РФ).

Запомните главное

Отмечают эксперты, которые приняли участие в подготовке материала:

Ольга АБАШНИКОВА, ведущий специалист по кадровому администрированию БДО «Юникон Бизнес Сервис» (Москва):

— Чтобы выплачивать зарплату в безналичной форме, работодатель, вопервых, должен прописать это в коллективном договоре и (или) трудовом договоре с работником.

Во-вторых, ему нужно получить от работника заявление с банковскими реквизитами, на которые следует перечислять заработную плату.

При этом сотрудник имеет право указать любой счет, открытый на его имя, и изменять реквизиты этого счета.

Анна БАРАНОВА, аналитик сервиса для расчета зарплаты онлайн «Эврика» СКБ Контур (г. Екатеринбург):

— Если сотрудник категорически не согласен получать зарплату в безналичной форме, он может не писать заявление на перечисление денег на карту. В этом случае работодатель обязан вовремя выдавать зарплату наличными через кассу.

Документы в тему

ДокументПоможет вам
Статья 136 ТК РФОпределить условия, при соблюдении которых зарплата может выплачиваться в безналичной форме
Статья 421 ГК РФУбедиться, что нельзя понуждать работника к заключению договора банковского счета
Статья 5.27 КоАП РФПомнить о том, что за нарушение законодательства о труде работодатель может быть привлечен к административной ответственности
Федеральный закон от 27 июля 2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных»Проверить, соблюдается ли порядок работы с персональными данными при передаче сведений о работниках в кредитные учреждения

Материал подготовила Любовь ЧИБРИКОВА, менеджер по персоналу ООО «Рыбокомбинат „За Родину“» (Калининградская область)

Источник: https://e.kdelo.ru/260907

Зарплатный проект: что это такое

Обязана ли организация заключать договор о зарплатном проекте с несколькими банками

В этой статье выясняем, что такое зарплатный проект, зачем нужны предпринимателям банковские зарплатные проекты. Разбираемся, какие выгоды получает участник зарплатного проекта при подключении услуги.

Зарплатный проект – что это такое

Развитие технологий коснулось и бизнеса. В моду входят безналичные расчеты с партнерами и поставщиками товаров. Удобство услуги оценили предприниматели, которые перечисляют зарплаты на карты работников. Для таких компаний банки разработали зарплатные проекты – комплекс услуг для безналичных расчетов с сотрудниками. Как работает программа:

  • директор составляет реестр сотрудников, затем собирает заявления;
  • банк выпускает карты зарплатного проекта;
  • представитель финансового учреждения привозит карты предпринимателю в офис;
  • сотрудники получают карты под роспись;
  • в день «получки» на карты работников автоматически зачисляется нужная сумма.

Вместе с картами компания получает программу для ведения бухгалтерских расчетов. Услуга снижает нагрузку на штатную бухгалтерию и расходы на инкассацию.

Сотрудник получает бесплатное обслуживание, уведомления и интернет-банкинг. Предприниматель обязан сообщить, что при увольнении обязанность содержать карту ложится на сотрудника.

Во время работы на компанию за обслуживание карты платит работодатель.

Условия и требования

Чтобы начать выплату зарплаты по зарплатному проекту, нужно Подобрать банк для РКО. Программа подключается только к действующему расчетному счету. Кредитная организация выдвигает требования к компаниям:

  • работа на территории РФ;
  • не менее 3 месяцев с момента регистрации ИП или ООО;
  • наличие лицензии;
  • открытый расчетный счет в финансовом учреждении.

Для заключения договора на участие в программе в финансовое учреждение предоставляются документы. Перечень изменяется в зависимости от политики банка, но среднестатистические запросы выделить можно:

  • заявления и копии паспортов сотрудников;
  • устав компании;
  • информация о финансовой и хозяйственной деятельности;
  • паспорт директора;
  • реквизиты расчетного счета.

Переход на зарплатный проект занимает до 30 дней. Большая часть этого времени уходит на изготовление карт для сотрудников компании.

Выгода зарплатного проекта для сотрудников и предпринимателей – полная конфиденциальность информации о размере заработной платы участников программы. Выплата зарплаты через банк по зарплатному проекту занимает меньше времени, нужно только стабильное интернет-соединение. Для предпринимателей, которые подключили услугу, действуют льготные предложения по установке банкоматов в офисе фирмы.

При увольнении сотрудника предприниматель обязан сообщить о расторжении трудового договора в банк. Финансовое учреждение исключает сотрудника из списка получателей банковской услуги. Закрывать карту не обязательно, «пластик» будет функционировать до окончания срока действия. Просто расходы по содержанию карты будет нести владелец, а не работодатель.

Банковские предложения

Предпринимателю остается подобрать банк с подходящими условиями по финансовой услуге. Что предлагают популярные банки:

  • Тинькофф открыть счёт – без абонентской платы и комиссий за перевод, подключение за 0 руб.;
  • Сбербанк открыть счёт – подключение 690 руб., плата 650 руб. в месяц, комиссия до 0,7%;
  • УБРиР открыть счёт – без абонентской платы и комиссий, подключение за 0 руб.;
  • «Открытие» открыть счёт – без абонентской платы и комиссий, подключение за 0 руб.

Для подключения зарплатного проекта нужно открыть РКО в выбранном банке. За обслуживание расчетного счета взимается абонентская плата. Сумма рассчитывается исходя из оборотов компании и среднемесячных начислений зарплаты сотрудникам. Для подключения услуги можно обратиться в офис подходящего банка лично, либо оставить заявку на зарплатный проект онлайн с официального сайта банка.

К примеру, у банка Тинькофф нет офисов, поэтому переговоры ведутся по телефону. Затем представитель финансового учреждения приезжает в офис клиента для заключения договора.

Цель зарплатного проекта – облегчить предпринимателям расчеты с сотрудниками по зарплате. Банк предоставляет программу, которая поможет:

  • формировать поручения по шаблону;
  • отправлять платежки одним нажатием;
  • переводить деньги в налоговые органы и Пенсионный Фонд;
  • рассчитывать размер зарплаты и аванса.

Вместе с картой банковской программы банк выдает доступ к интернет-банкингу для предприятия и сотрудников.

Чтобы закрыть зарплатный проект, предприниматель обязан оповестить о прекращении сотрудничества с банком всех работников. Сотрудники компании должны снять деньги, затем закрыть карты.

Предприниматель подает заявление в банк о расторжении договора. В течение нескольких дней банк закроет счета и прекратит обслуживание программы.

Закрывать РКО не обязательно, предприниматель вправе продолжать пользоваться расчетным счетом.

Источник: https://tvoedelo.online/zarplata/zarplatnyy-proekt

Обязана ли организация заключать договор о зарплатном проекте с несколькими банками

Обязана ли организация заключать договор о зарплатном проекте с несколькими банками

Добрый день уважаемые коллеги!Проконсультируйте пожалуйста, в нашем казенном учреждении заработную плату в рамках зарплатного проекта перечисляли в ВТБ 24, в июне у нас произошла реогранизация путем объединения с другим казенным учреждением и инициативные сотрудники объединенной организации убедили руководство перейти на зарплатный проект в Сбербанк, теперь у нас получилось что половина сотрудников хотела бы остаться в прежнем банке, а другая половина перейти в новый, в связи с эти вопрос возможно ли два зарплатных проекта в бюджетной организации? Нет ли нарушения со стороны бюджетного и закупочного законодательства?Понятно что мы обязаны перечислять зарплату куда укажет сотрудник, но при штате более 150 человек сильно увеличивается объем работы, а также в случае отсутствия зарплатного проекта за обслуживание карт взимается плата с владельцев 750р в год в ВТБ 24.

Может быть в организации два зарплатных

Слишком хороши, чтобы быть кому-то нужными Чем полезен компании уход самого ценного сотрудника Большой брат в вашем офисе: как компании шпионят за сотрудниками Золото на стройке: как подбирать и оценивать персонал в девелоперских компаниях Сауна, пинг-понг, гамак: каким должен быть современный офис? Какие вызовы стоят сейчас перед HR-индустрией Гибкий офис: современно и удобно Какие факторы оказывают главное влияние на текучесть персонала в компании Переведенный ожидает соискателей Ставка на внешнего совместителя Отпуск лишь на выходные Между ребенком и креслом начальника Сколько стоит лишний выходной в командировке Предпраздничный спад продуктивности: есть ли выход Накопленный отпуск предъявлен к оплате В назидание незаконно увольняющему У совместителя сорвался выходной Поверьте, я специалист! Навредил, а теперь увольняется «Шпионские игры в мире IT».

Зуп 3.0 два зарплатных проекта

В чем преимущества для работника в самостоятельно оформленной карте для получения заработной плате? Самостоятельное оформление карты позволяет работнику выбрать тот банк, который наиболее удобен ему. Кроме того, физическое лицо может определиться с необходимыми возможностями карты, с подходящей для него платежной системой.

Ведь работодатель может выдать карту, которой будет совершенно неудобно пользоваться по причине удаленности банкоматов.

Но следует учесть, что если карта оформляется работником самостоятельно, то и расходы по ее обслуживанию несет тоже он, а не работодатель.
Вопрос №3.

Как происходит зачисление денежных средств по зарплатному проекту? Денежные средства на корточки работников зачисляются в следующей последовательности:

  • сначала деньги перечисляются одной суммой с основного счета в ту кредитную организацию, с которой заключен договор о зарплатном сопровождении.

Производственный календарь

Если же пользоваться услугами банкомата другой кредитной организации, то комиссия за обслуживание может превышать 5%. Доступность банкоматов, возможность быстрого получения денег – определяющие условия при выборе зарплатного сопровождения.

Два зарплатных проекта

Как следить за сотрудниками, и зачем это делать? Три компании, использующие гибкий график Корпоративное питание как один из способов мотивации персонала Виноватые часов не наблюдают Оценка и развитие команды внутренних тренеров компании Юридическая помощь Увеличение заработной платы и выходных пособий в период нестабильности, увольнение по соглашению сторон: последствия для работодателя и работника Программа профессиональной переподготовки «Управление персоналом (Профессиональный стандарт)» Очно-дистанционный курс профессиональной переподготовки Национального союза кадровиков и Московского технологического университета (МИРЭА) в соответствии с требованиями профессионального стандарта «Специалист по управлению персоналом». Диплом государственного образца государственного университета о прохождении профессиональной переподготовки и удостоверение Национального союза кадровиков.

  • Расчет зарплаты
  • Многие работодатели на сегодняшний день предпочитают перечислять заработную плату сотрудников на банковские карты, тем самым экономя средства на оплату труда кассира и время, необходимое на снятие денежных средств в банке, выдачу и оформление этой операции первичными документами. Для этого следует оформить в обслуживающем банке «зарплатный проект».

    Может быть в организации два зарплатных проекта

    • Зарплатный проект. что это за услуга, и как она работает?
    • Может быть в организации два зарплатных проекта

    Зуп 3.

    0 два зарплатных проекта Всю процедуру можно уложить в 3 шага: Этап Подготовка документов Необходимо обратиться в отделение обслуживающей кредитной организации, получить список необходимых документов Подписание соглашения с банком о зарплатном проекте На этапе заключения договора следует детально изучить вопрос тарифов на обслуживание, оговорить экономические условия обслуживания карт, возможность подключения дополнительных услуг по карте Изготовление и предоставление работникам карт Выдача карт осуществляется в организации Какие документы необходимы? В первую очередь, чтобы перейти на зарплатное обслуживание, необходимо получить письменные заявления работников с обязательным указанием его Ф.И.О.и названия организации-работодателя.
    Это и уменьшение комиссии за снятие, перевозку наличных, оплату труда кассира, инкассации;

    • экономия рабочего времени работников. Сотрудники не отвлекаются на получение наличной зарплаты;
    • сохранение секретности информации об индивидуальных доходах каждого сотрудника.
      Это дает возможность дополнительного стимулирования труда в виде бонусов, премий, индивидуальных поощрений;
    • сокращение количества документов по сравнению с наличным обращением денежных средств.

    Преимущества для работников Работники так же получают преимущества:

    • деньги поступают на счет в определенное время вне зависимости от того, присутствует сотрудник на рабочем месте или нет;
    • не надо хранить всю наличность дома, всегда можно снять столько сколько необходимо;
    • не возникает расходов при обналичивании средств;
    • льготы при получении кредитов.
    • устав;
    • перечень сотрудников;
    • при необходимости прочие необходимы банку бумаги. Пакет документов для кредитной организации может варьировать. Типового перечня, установленного какими-либо нормативными актами, не существует.

    Договор о зарплатном проекте Для заключения зарплатного соглашения работодателю необходимо предоставить в обслуживающий банк соответствующие перечню документы. В договоре по зарплатному проекту необходимо обязательно указать:

    • когда будут выпущены карты;
    • расценки по обслуживанию;
    • условия пользования картами.

    После подписания такого соглашения, сотрудники в качестве держателей карт вступают в самостоятельные отношения с кредитной организацией. Каждому физическому лицу-участнику проекта открывается индивидуальный счет.
    После этого выписывается платежное поручение на сумму зарплаты и ведомость сотрудников с пофамильным указанием сумм заработка;

    • в банке платежные документы проверяют, и если ошибок нет, то производят платеж. После этого денежные средства приходят на карты.

    Вопрос №4. Могут ли расходы по содержанию карт зарплатного сопровождения нести сотрудники? Если карта оформлялась работодателем в рамках зарплатного проекта, то все расходы, связанные с ее обслуживанием, должен нести работодатель.

    Такое обязательство предусмотрено законодательством. Если переложить такие затраты на работника, то это будет грубым нарушением закона.

    Кроме того, все затраты, понесенные сотрудниками, с точки зрения налоговых служб необходимо отнести к безвозмездно полученным доходам и, следовательно, обложить налогом. Вопрос №5.

    Организация зарплатного проекта на предприятии. Преимущества для работодателя и работника

    Многие работодатели на сегодняшний день предпочитают перечислять заработную плату сотрудников на банковские карты, тем самым экономя средства на оплату труда кассира и время, необходимое на снятие денежных средств в банке, выдачу и оформление этой операции первичными документами. Для этого следует оформить в обслуживающем банке «зарплатный проект». Как это сделать с максимальной экономией и выгодой для работодателя? Рассмотрим основные этапы и нюансы такой процедуры.

    Зарплатный проект. Что это?

    Говоря о зарплатном проекте, подразумевается соглашение между кредитной организацией и работодателем (юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем) о перечислении ежемесячных доходов сотрудников на их счета. Возможность выплаты заработка в безналичной форме закреплена в ТК РФ, коллективном и трудовом соглашении.

    Выгода от зарплатного сопровождения очевидна для обеих сторон. Как правило, оно предоставляется организациям или индивидуальным предпринимателям, штат которых укомплектован не менее чем 10 работниками.

    При заключении договора с кредитной организацией о зарплатном сопровождении:

    • составляют списки работников, для занесения сведений о них в базу;
    • открывают счет в банке в индивидуальном порядке для каждого сотрудника;
    • создают банковские карты для работников.

    Для карт, выпущенных для зарплатного проекта, всегда предусмотрена возможность пользования какими-то популярными платежными системами.

    Источник: https://zakon-jurist.ru/zarplata/obyazana-li-organizatsiya-zaklyuchat-dogovor-o-zarplatnom-proekte-s-neskolkimi-bankami.html

    Поделиться:
    Нет комментариев

      Добавить комментарий

      Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.